關于設立小額貸公司的受理條件和應提交的材料?一、受理條件（一）設立小額貸公司應當具備下列條件：1.符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件；2.公司名稱中應當標明“小額貸公司”字樣；3.注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。
組織形式是有限責任公司的，注冊資本不得低于3000萬元人民幣；組織形式是股份有限公司的，注冊資本不得低于5000萬元人民幣。
單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關聯(lián)方持股比例不得超過小額貸公司注冊資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術能力和經(jīng)驗的發(fā)起人，經(jīng)批準可以提高其持股比例，但高不得超過40%。
銀行業(yè)金融機構、國內(nèi)上市公司、國際小額信貸組織及省內(nèi)大型國有企業(yè)發(fā)起設立小額貸公司不受高持股比例的限制；自然人合計持股比例可提高至小額貸公司注冊資本總額的60％；4.有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和管理人員，以及具備相應知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；5.有開展小額貸業(yè)務必要的內(nèi)部組織機構和企業(yè)管理制度、風險控制制度；6.按審慎性原則要求的其他條件。
（二）設立小額貸公司主發(fā)起人（股東）應符合以下條件：1.大股東必須為企業(yè)；2.凈資產(chǎn)1500萬元人民幣以上，且資產(chǎn)負債率不高于70％；3.近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元人民幣；4.具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近3年在業(yè)務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為；5.具有良好的公司治理結構和健全的內(nèi)部控制制度；6.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；7.按審慎性原則要求的其他條件。
（三）小額貸公司其他出資人應符合以下條件：1.自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；具備一定的經(jīng)濟金融知識；收入狀況良好，有較強的抗風險能力，無犯罪記錄或不良信用記錄；2.其他企業(yè)或社會組織作為出資人的，必須合法設立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄；近3年的財務狀況良好，有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。
（四）小額貸公司董事、監(jiān)事和管理人員應符合以下條件：1.擬任管理人員應從事金融類相關工作3年以上，具備大學?？埔陨希ê髮W?？疲W歷；2.擬任董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的金融知識，從事經(jīng)濟、金融類相關工作3年以上，具備大學?？埔陨希ê髮W專科）學歷。
二、材料清單（一）封面及目錄（封面應印有“關于海南XX小額貸XX公司的備案材料”，并標注注冊地址）；（二）設立小額貸公司備案申請書及備案表，包括：擬設小額貸公司的機構名稱、擬任法定代表人、擬注冊地址、擬注冊資本和申請企業(yè)的基本情況等；（三）小額貸公司股東名冊表，包括：股東名稱(姓名)、證件號碼、出資額和股權比例等；（四）法人股東營業(yè)執(zhí)照復印件；（五）各入股法人股東簡介；（六）各入股法人股東法定代表人的戶籍地派出所提供的無犯罪記錄證明材料；（七）各入股法人股東的企業(yè)信用報告；（八）大股東需提供經(jīng)會計師事務所出具的入股前三年的審計報告，其他法人股東需提供經(jīng)會計師事務所出具的入股前兩年的審計報告，審計報告中應載明該公司的股東構成情況(境內(nèi)上市公司提供年報復印件即可)；（九）自然人股東的身份證復印件、簡歷、戶籍地派出所提供的無犯罪記錄的證明材料；（十）具有資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告；（十一）股東協(xié)議書；（十二）股東承諾書；（十三）擬任董(監(jiān))事和管理人員的任職資格申請表。
申請表內(nèi)容包括姓名、擬任職務、工作簡歷、從事金融工作時間和高學歷及學位等。
擬設小額貸公司為有限責任公司性質(zhì)的，應至少設董事3名，監(jiān)事1名；為股份制公司性質(zhì)的，應至少設董事5名，監(jiān)事3名；（十四）擬任公司董事、監(jiān)事、管理人員任職資格申請材料，包括：身份證明復印件、從事金融業(yè)務經(jīng)歷證明（管理人員需提供）、學歷證明及職稱證件（申請材料中涉及外國或港澳臺地區(qū)出資人的，若為外國投資者，提交材料需經(jīng)所在國家公證機關公證并經(jīng)我國駐當?shù)厥?領)館認證；若為港澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國委托公證人認證，并分別經(jīng)中國法律服務(香港)有限公司、中國法律服務(澳門)有限公司加蓋轉遞專用章；若為臺灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當?shù)毓C機構公證并經(jīng)海南省公證員協(xié)會核驗）；（十五）法律意見書（律師事務所依據(jù)上海所《股票上市規(guī)則》規(guī)定的股東關聯(lián)關系的標準，出具的股東之間關聯(lián)關系的法律意見書）；（十六）市場監(jiān)督管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準許通知書》復印件；（十七）按審慎性原則要求的其他資料。
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