過橋資金、亮資、擺賬、資金證明這類大額資金業(yè)務(wù)有何風(fēng)險？

貴公司或工程每每面對這類大額資金業(yè)務(wù)時，都會有疑慮，如此大額的資金會不會存在什么風(fēng)險？

明明我就是在ATM機(jī)或是網(wǎng)銀上看一眼余額，為什么收費(fèi)機(jī)如此高昂？

這些大額資金都是哪里來的，會不會影響到我公司工程進(jìn)度？

大額資金業(yè)務(wù)背后有怎樣的避坑指南？今 日來幫大家深入解析起底大額資金業(yè)務(wù)，帶大家深刻了解一下大額資金背后的意義！

大額資金的用途基本分為：工程用、公司用、個人用、留學(xué)用或特殊用途

工程用：一般是指在接到大型工程或市政工程時，甲方會指定一定數(shù)額的資金來亮資或擺賬來展示公司資金實(shí)力，已證實(shí)該公司具有承接項(xiàng)目的能力。

像一個市值3億元的工程，在招標(biāo)時也不可能只有一家來競標(biāo)，那簡單直接的方式就是通過驗(yàn)證公司實(shí)力在抉擇項(xiàng)目的歸屬，亮資擺賬就是檢驗(yàn)公司實(shí)力的好方式了。

一般業(yè)務(wù)方式分為：ATM亮資、小票余額亮資、當(dāng)面驗(yàn)資、賬戶實(shí)擺等。

公司用：一般是指在公司需要增資、驗(yàn)資、注冊時的使用資金。

這類資金使用時長不等，像新公司注冊可能就比較簡單，在賬戶走個賬在去會計(jì)所開票就可以了，驗(yàn)資及增資需要的時長基本在1-5天不等。

這類公司用的大額資金主要是看公司對這筆資金的用途，增資、驗(yàn)資會根據(jù)公司內(nèi)部情況及股東情況時長有所不同，這類對公資金業(yè)務(wù)在開始辦理前，一定要提前籌備好公司及股東各類資料。

由于是對公業(yè)務(wù)，一旦資料準(zhǔn)備不充足會極大程度的耽誤時間，產(chǎn)生不必要的費(fèi)用及時間等。

留學(xué)證明用：這類資金業(yè)務(wù)是根據(jù)留學(xué)國家及地區(qū)的相應(yīng)政策有所變動的，所需要的資金也會有所不同，一般在幾十到百萬不等。

留學(xué)業(yè)務(wù)主要是用于留學(xué)簽證，根據(jù)所需要去國家的政策出具相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)證明書就可以了，業(yè)務(wù)比較簡單一 天就可以完成，也就是俗稱的留學(xué)證明。

所謂的財(cái)產(chǎn)證明書，就是在留學(xué)者本人名下的銀行卡內(nèi)有指定數(shù)額的資金，再由相對應(yīng)的銀行來開具財(cái)產(chǎn)證明書就可以了，一般開具的都是時效三個月的凍結(jié)資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)證明書。

有些國家及地區(qū)是需要指定銀行的指定凍結(jié)金額的財(cái)產(chǎn)證明書，在開具時一定要反復(fù)確定需要的銀行、金額、凍結(jié)時間這三點(diǎn)信息！

個人用：這類資金一般是某位自然人在需要購入大金額的資產(chǎn)時，才會需要到這類業(yè)務(wù)（如：礦產(chǎn)、飛機(jī)、游艇、豪宅等）

由于需要購入的資產(chǎn)金額巨大，出售方會要求驗(yàn)證自然人是否有購買能力，會需要驗(yàn)證一下本人名下的資產(chǎn)，之后看過之后才能進(jìn)行預(yù)定、預(yù)售、售賣等相關(guān)業(yè)務(wù)，像一些金額巨大的財(cái)產(chǎn)購入需要的證明資金也就越大。

這類業(yè)務(wù)一般時長不定，有些是需要驗(yàn)證之后便可以接著辦理購入、貸 款等相關(guān)業(yè)務(wù)，有一些則是需要在個人賬戶做停留待購入完成之后這筆資金才可以撤回，業(yè)務(wù)時長是由要購入資產(chǎn)的價值來變動的。

特殊用途：是指公司及個人有其他用途的資金業(yè)務(wù)。

這類業(yè)務(wù)不設(shè)限，但需要需要用資金的用途合理合法，并能出具相應(yīng)的證明核驗(yàn)過后根據(jù)所需要資金額度及方式來進(jìn)行辦理。

其實(shí)單單論業(yè)務(wù)的話，無論何種資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險，因?yàn)樗械馁Y金業(yè)務(wù)都只是錦上添花，只要公司業(yè)務(wù)合理合法、用途合理合法能保障個人及公司利益后，在進(jìn)行以上哪類資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險。

如：工程要由公司風(fēng)控部分核驗(yàn)工程真實(shí)可靠后，在進(jìn)行驗(yàn)資、亮資、擺賬等業(yè)務(wù)

留學(xué)證明要核實(shí)留學(xué)地是否存在，制度是否真實(shí)，金額是否屬于正常范疇

個人業(yè)務(wù)則要驗(yàn)證售賣機(jī)構(gòu)是否有資質(zhì)售賣，是否真實(shí)售賣有許可證等有效證明證件，來證實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性！

核實(shí)完以上都屬實(shí)之后，在進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理才是穩(wěn)妥的，辦理的資金業(yè)務(wù)是事件的保障和交代，事件真實(shí)和合法性才是關(guān)鍵的。

大額資金姓甚名誰？

許多公司及個人都對這數(shù)字龐大的金額存疑，如此大金額的資金來自哪里？

其實(shí)這背后是百家姓，一般是由地區(qū)來聚集起來的民間資金，拿金額來舉例：一家公司接工程后需要五千萬亮資，那么這五千萬有可能是一千萬姓魏、一千萬姓劉、剩下三千萬姓李的集合資金。

因?yàn)槎际潜救嗣碌拈e錢，大家來湊起來一起做業(yè)務(wù)用錢生錢來得，也正是因?yàn)槭敲耖g資金有可能涉及到多人才會出現(xiàn)“定金”等字眼。

大額資金業(yè)務(wù)所指定金為合意？

在接洽業(yè)務(wù)時，我們都會涉及到一個字眼“定金”，許多人都以為這定金是“打水漂”其實(shí)不然，這種中介接洽業(yè)務(wù)后的業(yè)務(wù)員是需要去當(dāng)?shù)剞k理的，定金之意即為“保本費(fèi)”也可以理解為車馬費(fèi)。

主要用意是指不讓公司白搭差旅費(fèi)及出差人員的補(bǔ)助金，業(yè)務(wù)辦理前半小時的尾款也是此意，不能白白出了資金調(diào)度費(fèi)，在辦理業(yè)務(wù)前財(cái)務(wù)撥款也是需要尾款來作為保障，當(dāng)然無論是尾款還是定金都會有相應(yīng)的法律文件來保障雙方權(quán)益。

如果出現(xiàn)剛剛聊幾句還沒問清業(yè)務(wù)詳細(xì)情況，就急著收定金的中介或機(jī)構(gòu)，一個字，跑！

這類一般都是殺豬盤，能騙一個是一個的皮包公司，由于定金數(shù)額并不大后續(xù)追查也極其困難，只能是白白認(rèn)下，定金要謹(jǐn)慎！不要盲目交付！有法律合同保障有據(jù)可追才更為真切！

大額資金業(yè)務(wù)辦理流程是怎樣的？

其實(shí)業(yè)務(wù)本身是一個字：錢

有區(qū)別的就是：公或私

對公業(yè)務(wù)主要看公司對這筆資金的用途，或是甲方對這筆資金停留時間的要求，對私也是要看資金用途或售賣機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)，對這筆資金停留時間的限制。

當(dāng)然，無論哪筆資金業(yè)務(wù)都要保證工程可靠、公司可信、售賣及其他機(jī)構(gòu)真實(shí)存在后，再進(jìn)行操作避免不必要的經(jīng)濟(jì)損失！